AVUKAT IYAZ ÇİMEN ‘ DOLANDIRICILARIN YENİ YÖNTEMİ’Nİ DEĞERLENDİRDİ

Avukat Iyaz Çimen son dönemlerde artış gösteren dolandırıcılıklar hakkında açıklamalarda bulundu. Açıklamasında: ‘ IBAN banka hesabını kiralayan kişiler, dolandırıcıların suç işlemesine zemin hazırladıkları gerekçesiyle suçlanabilirler. 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu’na göre, bir banka hesabının herhangi bir maddi menfaat karşılığında bir başkasına kullandırılması suç olarak kabul edilmiştir. Bu kişiler 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası gerektiren ‘ Bilişim sistemleri banka ve kredi kurumlarının araç olarak kullanılması sureti ile dolandırıcılık suçu’ ile yargılanıyor.” Hem dolandırıcılar, hem dolandırıcılar banka hesabı kiralayan yardım eden sıfatını taşıyan kişi nitelikli dolandırıcılık suçunun faili olacaktır.   Banka kanalı ile dolandırıcılık suçunun işlenmesi halinde ceza aralığı 4 yıldan 10 yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adli para cezasıdır.    Kiralık ev veya araba ilanları genellikle, bireyin yaşadığı bölge dışında bir lokasyonda bulunan bir gayrimenkule yönelik olduğu şeklinde düzenlenir. Birey, pazarlık yapar ve genellikle görmediği bu ev veya araba için belirlenen kira ve depozito bedelini, dolandırıcıya ait olduğunu bilmediği bir IBAN numarasına yatırır. Bu noktada, birey hem dolandırılmış olur, hem de dolandırıcılık suçuna dolaylı olarak iştirak etmiş olur.
Kanun dışı bahis oynatanlar cezalardan kaçmak, paraları aklamak ve zimmetlerine geçirmek için yeni yöntemler geliştiriyor. Sosyal medya sayfalarında kurulan gruplar üzerinden ihtiyacı olan insanlara ulaşan dolandırıcılar, kişilerin banka hesaplarını belirli bir pay vermek vaadiyle, kara para akışında kullanmak için kiralıyor. Yasadışı kumar ve bahisten elde edilen paralar kiralanan banka hesapları arasında dolaşıma sokuluyor. Böylece işleyen sistem içerisinde asıl suçlunun kimliğinin gizlendiği bir suç ağına dönüşmüş oluyor. Kolay yoldan para kazanmak isteyen birçok kişi de bu tuzağa düşerek kendilerini suçlu duruma sokuyor.Banka hesabını kiraladığı için şu an ‘nitelikli dolandırıcılık’ suçundan yargılanan Mustafa Kazan, şöyle konuşuyor: “ 2022 senesinde paraya ihtiyacım vardı. Banka hesaplarını kiralayan bir grup gördüm. Bu gruba giriş yaptım ve banka hesabımı kiralamak istediğimi söyledim. Benimle iletişime geçtiler ve ertesi sabah Aksaray’da buluştuk. Bir kafede yedik, içtik. Telefonumu almadılar sadece hesap bilgilerimi istediler. Para geldi mi diye hesabı kontrol ettiler. İşlemlerden sonra kartıma o an bloke geldi. Blokeden sonra ben gitmek istedim. Silahla tehdit edip ‘Oturacaksın’ dediler. İşlemleri bittiğinde kartlarımı verip ‘Gidebilirsin’ dediler. Ertesi gün bir arkadaşım bana 3 bin TL para göndermek istedi. Karşı tarafın hesabı bloke oldu. Böyle olunca banka tarafından dolandırıcı olarak görüldüm. Benim gibi 60 kişi varmış. Bir cahillik yaptık, tuzağa düştük. Mağdur olan benim ama dolandırıcı olarak görünen benim.”
Kazan’ın konuştuğu bir dolandırıcı ise ona şunları söylüyor: “50-60 bin lira arası para girer mobil bankacılığına, sana yüzde 4 veririm. Yüz yüze işleme sabah 09.00 akşam 19.00 arası çalışırım. Senin kartlarını alırsam hesaplarına 100-300 bin lira arası para girer, sana da yüzde 8 pay veririm. Senin hesapların burada köprü oluyor. Bahis sitesinden paramı önce çekiyorum. Sonra senin hesabına dağıtıyorum. Senin hesabın ikinci veya üçüncü hesap oluyor. Senin hesabını kesintisiz 4 ay kullanırım. Sonra 1 ay mola veririm. Tekrar 4 ay çalışırım. Ben de komisyon karşılığında çalışıyorum. Paraları da kuyumcu ya da posttan çekiyorum. Bankalar kapandığında ya da kartın limiti dolduğunda paramı çekmek için kuyumcuyla anlaşıyorum. Kuyumcuya belli bir komisyon veriyoruz gelen paradan. O da bize nakit para ya da altın veriyor. Benle çalışmayı düşünmezsen grupta gördüğün mağdur kişilerle aynı duruma düşersin. Bu dolandırıcılık işleri çok arttı. Artık hesap sahiplerini de cezaevinde yatırıyorlar.”